Помощь студентам, абитуриентам и школьникам

Консультации и учебные материалы для разработки диссертации, дипломной работы ,курсовой работы, контрольной работы, реферата, отчета по практике, чертежа, эссе и любого другого вида студенческих работ.

  • Форма для контактов
  • Политика конфиденциальности
2009 - 2023 © nadfl.ru

Пример курсовой работы по маркетингу: Организация деятельности коммерческого банка

Раздел: Курсовая работа

Содержание

Введение2

1. Характеристика аккредитивной формы расчетов3

1.1. Понятие и виды аккредитива3

1.2. Форма и этапы работы с аккредитивом6

1.3. Особенности нормативно- правового регулирования расчетов по аккредитивам9

1.4. Порядок работы с аккредитивами12

2. Перспективы развития аккредитивных форм расчетов18

3. Использование аккредитивов в Европе20

Заключение22

Список использованной литературы24

Выдержка из текста работы

  • ВВЕДЕНИЕ
    • Глава 1. Понятие нормативов, группы риска
    • 1.1 Действие экономических нормативов
    • Глава 2. Экономические нормативы деятельности ЗАО [!!! В соответствие с ФЗ-99 от 05.05.2014 данная форма заменена на непубличное акционерное общество] «Банк Русский Стандарт»
    • Заключение
    • Список использованной литературы

ВВЕДЕНИЕ


Глава 1. Понятие нормативов, группы риска


1.1 Действие экономических нормативов


Глава 2. Экономические нормативы деятельности ЗАО [!!! В соответствие с ФЗ-99 от 05.05.2014 данная форма заменена на непубличное акционерное общество] «Банк Русский Стандарт»

Условное

обозначение

(номер)

норматива

Название норматива

Допустимое

значение

норматива

Фактическое

значение

норматива

H1

Достаточности капитала

Min 10% (K>5

млн. евро)

Min 11% (K<5

млн. евро)

19.08

Н2

Мгновенной ликвидности

Min 15%

312.8

Н3

Текущей ликвидности

Min 50%

219.95

Н4

Долгосрочной ликвидности

Max 120%

34.46

Н5

Общей ликвидности

Min 20%

отменен

Н6

Максимальный размер

риска на одного заемщика

или группу связанных заемщиков

Max 25%

20.7

Н7

Максимальный размер

крупных кредитных рисков

Max 800%

136.44

Н8

Максимальный размер

риска на одного кредитора

(вкладчика)

Max 25%

0

Н9

Максимальный размер

кредитного риска на одного

акционера (участника)

Max 20%

0

Н9.1

Максимальный размер

кредитов, банковских

гарантий и поручительств,

предоставленных

акционерам (участникам)

Max 50%

0

Н10.1

Совокупная величина риска

по инсайдерам

Max 3%

1.09

Н12

Использование собственных

средств для приобретения

акций (долей) др. юр. лиц

Max 25%

0

Н13

Норматив риска

собственных вексельных

обязательств

Max 100%

Не

рассчитывается

Н14

Норматив ликвидности по

операциям с драгоценными

металлами

Max 10%

Не

рассчитывается

Таблица 3 — ликвидность кредитной организации — эмитента, достаточность собственных средств (капитала) на 01.04.09г

Условное

обозначение

(номер)

норматива

Название норматива

Допустимое

значение

норматива

Фактическое

значение

норматива

H1

Достаточности капитала

Min 10% (K>5

млн. евро)

Min 11% (K<5

млн. евро)

17.92

Н2

Мгновенной ликвидности

Min 15%

411.78

Н3

Текущей ликвидности

Min 50%

324.45

Н4

Долгосрочной ликвидности

Max 120%

25.88

Н5

Общей ликвидности

Min 20%

отменен

Н6

Максимальный размер

риска на одного заемщика

или группу связанных заемщиков

Max 25%

23.4

Н7

Максимальный размер

крупных кредитных рисков

Max 800%

113.41

Н8

Максимальный размер

риска на одного кредитора

(вкладчика)

Max 25%

0

Н9

Максимальный размер

кредитного риска на одного

акционера (участника)

Max 20%

0

Н9.1

Максимальный размер

кредитов, банковских

гарантий и поручительств,

предоставленных

акционерам (участникам)

Max 50%

0

Н10.1

Совокупная величина риска

по инсайдерам

Max 3%

0.39

Н12

Использование собственных

средств для приобретения

акций (долей) др. юр. лиц

Max 25%

0

Н13

Норматив риска

собственных вексельных

обязательств

Max 100%

Не

рассчитывается

Н14

Норматив ликвидности по

операциям с драгоценными

металлами

Max 10%

Не

рассчитывается

Сведения об обязательных нормативах, дополнительно установленных Центральным банком Российской Федерации для кредитных организаций — эмитентов облигаций с ипотечным покрытием

Банк не выпускал облигации с ипотечным покрытием.

При невыполнении обязательных нормативов — причины невыполнения обязательных нормативов и меры, принимаемые кредитной организацией по приведению их к установленным нормам

За последние 5 лет Банк не нарушал нормативы ликвидности (Н2, Н3, Н4), установленные Центральным Банком Российской Федерации.

Экономический анализ ликвидности и платежеспособности кредитной организации — эмитента, достаточности собственного капитала кредитной организации — эмитента для исполнения краткосрочных обязательств и покрытия текущих операционных расходов кредитной организации — эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей.

Помимо пруденциальных норм, Банк соблюдает внутренние нормативы ликвидности, разработанные и принятые в составе Политики управления ликвидностью, имеющей своей целью обеспечение своевременной и полной оплаты текущих обязательств Банка; готовности Банка к изъятию депозитов и вкладов; а также исполнения финансового плана с учетом минимизации рисков ликвидности. Контроль за мгновенной ликвидностью ежедневно осуществляют независимо друг от друга Казначейство Банка и риск-подразделение. Для управления текущей, долгосрочной и общей ликвидностью в Банке создан специальный коллегиальный орган — Комитет по управлению активами и пассивами (КУАП). КУАП собирается раз в неделю и рассматривает текущую ситуацию с ликвидностью, отклонение от плановых значений, прогнозные значения и принимает решения, необходимые для поддержания ликвидности Банка на оптимальном уровне.

Также для снижения рисков ликвидности Банком предпринимаются меры по диверсификации и увеличению дюрации привлеченных средств. В Банке разработана эффективная система контроля за рыночными и кредитными рисками, использующая как методики, применяемые в мировой практике, так и собственные разработки.

Управление рыночными рисками (валютным, процентным, риском изменения стоимости активов) основывается на использовании модели Value-at-Risk, включающей как статистический анализ исторических данных, так и анализ гипотетических событий. Кроме того, ежеквартально Банк проводит стресс-тестирование своих открытых позиций, предполагающее резкие негативные изменения курсов валют и процентных ставок.

Для оценки рисков по потребительским кредитам и кредитным картам Банк использует методику автоматизированной оценки кредитоспособности заемщика (система скоринга), адаптированную к особенностям российского рынка. По мере накопления опыта система постоянно совершенствуется, что выражается в высокой эффективности управления кредитным качеством портфеля, несмотря на сравнительно высокие риски в области потребительского кредитования. Специалистами Банка была разработана методика управления операционными рисками с целью снижения вероятности прямых и косвенных убытков в результате недостатков в организации бизнес — процессов, неадекватного контроля, неверных решений, системных ошибок, которые имеют отношение к человеческим ресурсам, технологиям, имуществу и внутренним системам.

Таким образом, можно сделать вывод о том, что фактическое значение нормативов банка ООО «Банк Русский Стандарт» соответствует установленным нормативам ЦБ РФ.

Заключение

Список использованной литературы

Нормативные документы

1. Федеральный закон от 21.07.2005г. №106-ФЗ «О банках и банковской деятельности»;

2. Федеральный закон от 10.07.2002г. №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

3. Инструкция №110-И Центрального Банка РФ от 16.01.2004 «Об обязательных нормативах банков».

4. Временная Инструкция Центрального Банка РФ от 24.08.2003г. № 17 «По составлению общей финансовой отчетности коммерческими банками» (с изменениями и дополнениями).

Литература:

5. Белоглазова Г.Н. Аудит банков: учеб. пособие / под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. — М.: «Финансы и статистика», 2005. — 416с.

6. Лаврушин О.И. Банковское дело: учебник/ О.И. Лаврушин [и др.] — М.: КНОРУС, 2008. — 768с.

7. Малахова Н.Г. Деньги, кредит, банки: учеб. пособие. — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2005. — 366с.

8. Семенов С.К. Обязательные экономические нормативы банков // Финансовые и бухгалтерские консультации. — 2004. — №9. — С.75-81.

9. Семенов С.К. Анализ эффективности и устойчивости банков на базе экономических нормативов: Из банковской практики // Бизнес и банки. — 2006. — №5. — С.1-2.

10. Буздалин А.В. Экспертиза значимости обязательных нормативов. — Режим доступа: http://www.buzdalin.ru/text/banks/t3/eksp.html

11. Седин А. Отмена норматива Н5: Противопоказаний нет // Банковское дело в Москве. — 2005. — №2 (122). — Режим доступа: http://www.bdm.ru/arhiv/2005/02/9-10. htm.

12. Сайт ЗАО [!!! В соответствие с ФЗ-99 от 05.05.2014 данная форма заменена на непубличное акционерное общество] «Банк Русский Стандарт», ежеквартальные отчеты по ценным бумагам. — Режим доступа: http://www.bank. rs.ru/ru/about/reporting/q_report/.

Похожие работы

  • курсовая  Организация деятельности коммерческого банка
  • контрольная  Организация деятельности коммерческого банка (часть 1) 25 заданий по 5 тестовых вопроса
  • дипломная  Финансовая деятельность коммерческого банка ОАО «СКБ-банк».
  • курсовая  Функциональная деятельность коммерческих банков.
  • курсовая  Инвестиционная деятельность коммерческого банка на примере ОАО «Альфа-банк».
  • шпаргалка  Деятельность коммерческих банков (шпоры)

Свежие записи

  • Прямые и косвенный налоги в составе цены. Методы их расчетов
  • Имущество предприятия, уставной капиталл
  • Процесс интеграции в Европе: достижения и промахи
  • Учет уставного,резервного и добавочного капитала.
  • Понятие и сущность кредитного договора в гражданском праве.

Рубрики

  • FAQ
  • Дипломная работа
  • Диссертации
  • Доклады
  • Контрольная работа
  • Курсовая работа
  • Отчеты по практике
  • Рефераты
  • Учебное пособие
  • Шпаргалка