Содержание
Задание
Имеются данные финансовой отчетности за 4 кв.2006 3 кв. 2007 года и характеристика предприятия ООО «Арбат энд Ко» (см. Приложение 1). Планом предприятия предусмотрено увеличить объем выручки от продажи товаров в 4 квартале 2007 года на 8% по сравнению с третьим кварталом, а в 1 квартале 2008 года за счет открытия нового магазина увеличить объем выручки еще на 10% по сравнению с 4 кварталом 2007 года. В этом случае предприятию в 1 квартале 2008 года понадобится кредит под обеспечение оборотных средств на сумму превышения остатка товаров на складе в 1 квартале 2008 года по сравнению с 4 кварталом 2007 года (с учетом того, что оборачиваемость запасов не меняется). Определить, какой из видов кредита целесообразнее использовать предприятию, при следующих условиях кредитования:
1.Кредит овердрафт:
— срок кредита 3 месяца;
— ставка кредита 20% годовых;
— срок возврата 15 дней;
— лимит кредита 50 млн.руб.
2.Кредитная линия:
— срок кредита 3 месяца;
— ставка 17% годовых;
— невозобновляемая кредитная линия;
— лимит кредита 300 млн.руб.
— возврат средств в конце срока договора.
3.Вексельное кредитование:
— срок векселей 3 месяца;
— процент по вексельному кредиту 10% годовых;
— учетная ставка банка для учета векселей 10%.
